小白文学

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第二十六章 仙游计划（第1页）

通过经侦“白骑士”

加密入口，四大家族的资金路线已经被肖渡秋做好了特殊标记。

——他通过支付链路也追踪到这条渠道。

四大家族在香港通过扇形账户模式，每一家都拥有超过有十万个账户。

通过小额多笔，账户轮换的方式躲避着反洗钱侦查——即使有某个账户触发风控，他们也会立即舍弃账户。

而香港账户只是一个中转站，更加恐怖的是四大家族各显神通。

陈家申请了美国MSB金融管理牌照，同时加入了美国联邦邮政储蓄银行组织，在美国拥有了自己的卡段——相当于拥有了自己的私人银行。

美国联邦邮政储蓄银行并不是一家银行，而是在美联邦统一管理下私人公司达到申请标准，就可以冠名成为其组织的一员。

他们拥有共同的银行名称和卡头，通过银行地址来区分。

swift代码前六位都相同，后面的才是自己的身份证。

swift代码的前四位是银行名称，比如美国银行的swift代码是BOFAUS1N，BOFA是BankofAmerica的缩写，US是国家代码，后面的两位是支行代码。

方家在摩根大通有VIP账户——账户常年储蓄超过500万美金才能开户。

同时还有上千个华美银行的实体账户，都拥有ACH收款功能且开通了Zeller支付功能，美国销售的产品只需要一个邮箱地址就可以完成转账，无追且安全。

ACH和Zeller都是北美地区常用的小额支付方式，ACH原本是美国水电燃气公司创立的给用户自动扣缴水电燃气费用的功能性账户。

因为其在小额支付方面的便利性，赢得了大家的喜爱，逐步成为了美国本土日常支付的首选功能。

而Zeller支付是在互联网时代兴起后，用于网络购物的边界支付通道

而林家因为做的是钟表类项目，交易金额相对较大，则是偏向于使用wise账户收款。

林家手里有几千个wise账户，wise账户运营的年费就高达50万欧元。

wise账户可以实现全球付款的及时到账，是一个快捷的电报汇款工具。

他区别于传统电报汇款的地方在于双方都有wise账户的情况下，支付路径不经过swift体系，没有中间户收款费用。

缺点就是付款方需要先充值自己的wise钱包。

而蔡家则是选择了COD支付。

跨境贸易中，COD支付的成功率一直居高不下，不过确是最稳妥的收款方式。